¿El Mejor Seguro de Carro? Comparamos Allstate, GEICO, Progressive y State Farm para tu beneficio. Si no estás seguro de cuál comprar, hemos traído este artículo especialmente elaborado para ti, en el cual podrás ver qué compañías llevan la delantera en aspectos como el precio, cantidad de quejas, tecnología, opciones de cobertura, entre otros.
Hoy responderemos esta pregunta ampliamente. Te hablaremos de cada aseguradora, las categorías en las que mejor se desempeñan, cuáles son los beneficios extras, opciones disponible para cada aseguradora, una comparación individual entre ellas y mucho más. Si te interesa conocer todo al respecto, ¡sigue leyendo!
Tabla de Contenidos
¿El Mejor Seguro de Carro? Comparamos Allstate, GEICO, Progressive y State Farm
Para empezar, te ofreceremos un cuadro resumen de las conclusiones que obtendremos tras el análisis comparativo de cada aseguradora. Este de ninguna forma sustituye la información que adquirirás si lees todo el artículo pues no es más que eso: un resumen. Siempre te recomendaremos que, para un mejor entendimiento, leas el artículo en su totalidad.
Eso sí, al final, todo dependerá de lo que busques tu en específico. Así podrás responder tu pregunta de ¿El Mejor Seguro de Carro?
| Cuadro resumen de la comparativa por indicadores | |
| Indicador | Puestos |
| Precio | 1. Geico.
2. State Farm. 3. Progressive. 4. Allstate. |
| Opciones de cobertura | 1. Allstate y Progressive
2. Geico 3. State Farm |
| Tecnología | 1. Geico
2. Allstate 3. State Farm 4. Progressive |
| Quejas y reclamos | 1. Progressive
2. Allstate 3. Geico 4. State Farm |
| Satisfacción del usuario | 1. State Farm y Geico
2. Progressive 3. Allstate |
¿En cuál categoría es mejor cada aseguradora?
Para empezar, respondamos esta pregunta básica: ¿En cuál categoría es mejor cada aseguradora? La verdad es que cada una de estas empresas se destacan en una o en dos categorías y es importante que, a priori, las conozcas. Te hablaremos sobre esto de forma resumida, para luego extendernos en lo que verdaderamente esto implica.
¡Veamos!
- Mejor precio. En esta categoría, la ganadora es Geico. Esta es la que menos cobra anualmente a sus asegurados, con un precio promedio de $1,198 al año. Le sigue State Farm con $1,511 al año, con Progressive y Allstate como las más caras. En este sentido, Geico también se destaca por su atención al cliente y la tecnología que maneja.
- Menos quejas del consumidor. Por otro lado, el que gana en esta categoría es Progressive, de acuerdo con la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros. En cuando a la cantidad de quejas tomando en cuenta el tamaño de la aseguradora, Allstate y Geico obtuvieron el menor número después de esta.
- Top en opciones de cobertura. Para este se toman en cuenta las 9 coberturas más demandadas por las personas, siendo Progressive y Allstate las que posibilitan la mayor cantidad de opciones (siete, para ser exactos). La primera ofrece el gap insurance y la otra facilita el reemplazo de carro nuevo. Ninguna ofrece por daños mecánicos, solo Geico.
- Mayor satisfacción al usuario. En esta categoría quienes llevan la delantera son Geigo y State Farm, estudiando variables como: reclamos, precio y preguntas sobre el servicio.
- Mejor en tecnología. Nuevamente, Geico vuelve a ser la ganadora. Ofrece ubicadores de parking, atracciones y estaciones de gas; recursos que se pueden activar con voz (asistente virtual, Alexa y Google Assistant) ; monitoreo del estado del auto por medio de una App, etcétera.
Los precios los calculó Créditos En USA, empleando los precios promedio para la cobertura de un conductor de unos 40 años, con historial de manejo limpio y un buen crédito. Sin embargo, los precios pueden variar en función del género del asegurado, la edad, modelo del carro, ubicación, entre otras.
Al final, ¿El Mejor Seguro de Carro? Este será el que se adapte a tus necesidades particulares.
Algunos beneficios extras
Con respecto a los Beneficios Extras, debes tener en cuenta que cuando se trata de buscar la mejor aseguradora para ti, encontrarás ventajas específicas en unas que en otras no. Algunas te cobrarán más si quieres gozar del beneficio y otras te lo incluirán directamente en la póliza y en la prima.
A continuación, te diremos qué ofrece cada aseguradora; opciones que te pudiesen interesar tener disponibles al momento de adquirir tu seguro.
- Geico. Ofrece cobertura por daños mecánicos y perdón por accidentes. En cuanto a tecnología, facilita herramientas como asistente virtual, Google Assistant y Alexa, y localizador (estacionamiento, atracciones y gasolineras), alertas sobre el mantenimiento del auto y una App integrada con Lyft.
- Allstate. Ofrece cobertura del sistema del sonido, perdón de accidentes, reemplazo de carros nuevos, asistente de voz de Alexa, localizador (parking, estaciones de gas), herramienta de Ruta de Escape en caso de incendio y premios si conduces de forma segura.
- Progressive. Tiene disponible la opción de gap insurance, cobertura de partes hechas a la medida y perdón de accidentes. Cuando se trata de tecnología, tiene el asistente de Google Home.
- State Farm. Tiene una app para entrenar a conductores jóvenes (Steer Clear) y puedes ganar descuentos en la App si conduces de forma segura.
¿El Mejor Seguro de Carro? Sin duda todos tienen sus ventajas individuales.
Opciones disponibles de cada aseguradora
En cuanto a a las Opciones disponibles de cada aseguradora, te diremos cuáles son las opciones de cobertura y tecnología que ofrecen todas estas aseguradoras en su conjunto. Así podrás saber de lo que no te estarás perdiendo pues lo ofrecen todas estas.
- Asistencia en la vía y remolque.
- Seguro sobre la base de uso.
- Seguro de Rideshare para Lyft o Uber.
- Pago de facturas en la App.
- Si tu carro tiene que ser reparado por un reclamo cubierto, tienes el reembolso de renta automovilística si tarda más de un día.
- Reclamos en línea o en la App. Puedes tanto iniciar un reclamo como rastrearlo.
- Descarga y visualización de identificación desde la App.
- Herramienta de subida fotos sobre los daños en el vehículo en la App.
- Información sobre la póliza en la App.
¿El Mejor Seguro de Carro? ¡El que tu elijas!
Comparación individual de las aseguradoras
Ahora te haremos una Comparación individual de las aseguradoras. Esto te permitirá hacer el constraste entre parejas de aseguradoras para determinar cuál es la que mejor se adapta a tus necesidades. Así podrás ver más de cerca que es lo que hace resaltar a una en comparación a otra, por ejemplo. ¡Veamos!
Geico vs. Progressive
Debes considerar si prefieres un precio bajo o tener opciones adicionales. En este sentido, Geico ofrece los seguros más rentables en el mercado, pero Progressive ofrece opciones de cobertura que no encontrarás en Geico. Por ejemplo, el gap insurance.
Asimismo, si te interesa la tecnología, entonces Geico lleva la delantera debido a su robusta tecnología. Ambas empatan por quejas reportadas, siendo las que menos tienen, por lo que de este factor no debes preocuparte.
En el caso de los precios, si el asegurado tiene buen crédito y es buen conductor, puede pagar (en promedio) $1.198 anualmente en Geico y $1.766 en Progressive. La cosa cambia cuando tiene mal crédito, donde puede pagar $1.748 en Geico pero $3.238 en Progressive. Si tienes una falta reciente, en la primera puede pagar $1.888, mientras que en la segunda $2.980.
Finalmente, la cobertura mínima de Geico se puede ubicar en $478, versus la de Progressive que está en $774.
Geico vs. State Farm
Ambas son las que ofrecen pólizas más económicas, ganándole Geico a State Farm. Asimismo, Geico lleva la delantera en cuanto a la tecnología y están iguales cuando se trata de la satisfacción del usuario.
Cuando se trata de precios, si el asegurado tiene buen crédito y es buen conductor, puede pagar (en promedio) $1.198 anualmente en Geico y $1.511 en State Farm. La cosa cambia cuando tiene mal crédito, donde puede pagar $1.748 en Geico pero $3.114 en State Farm. Si tienes una falta reciente, en la primera puede pagar $1.888, mientras que en la segunda $1.968.
Finalmente, la cobertura mínima de Geico se puede ubicar en $478, versus la de State Farm que está en $624.
Allstate vs. State Farm
Ambas tienen pocos reclamos frente a las reguladoras del Estado, por lo que esta variable no es la que te permitirá decidir cuál es mejor. Al igual que antes, State Farm usualmente lleva la delantera por precios, mientras que Allstate ofrece beneficios únicos, como son la aseguranza de reemplazo de carro nuevo y el perdón de accidentes.
En el caso de los precios, si el asegurado tiene buen crédito y es buen conductor, puede pagar (en promedio) $1.511 anualmente en State Farm y $1.834 en Allstate. La cosa cambia cuando tiene mal crédito, donde puede pagar $3.114 en State Farm pero $2.907 en Allstate. Si tienes una falta reciente, en la primera puede pagar $1.968, mientras que en la segunda $2.904.
En cuanto a la cobertura mínima, estas deben estar muy cerca. Siempre debes asegurarte de sacar tus propias cotizaciones para ver cual te conviene en tu caso particular, especialmente si te decidirás por el precio.
Allstate vs. Geico
En esta comparativa, Geico lleva la delantera cuando se trata de herramientas tecnológicas dentro de la App, seguida por Allstate. Por este indicador, ambas le ganan a State Farm y Progressive.
Por otro lado, si te preocupa el precio, Geico es para ti. De acuerdo a lo que dijimos antes, Allstate suele la más costosa que todas las demás, y consistentemente es la más cara con respecto a Geico. Sin embargo, si quieres es tener opciones de cobertura específicos, Allstate puede ser una mejor opción, en cuanto ofrece, por ejemplo, el reemplazo de carro nuevo.
Cuando se trata de precios, si el asegurado tiene buen crédito y es buen conductor, puede pagar (en promedio) $1.198 anualmente en Geico y $1.834 en Allstate. La cosa cambia cuando tiene mal crédito, donde puede pagar $1.748 en Geico pero $2.907 en State Farm. Si tienes una falta reciente, en la primera puede pagar $1.888, mientras que en la segunda $12.904.
Finalmente, la cobertura mínima de Geico se puede ubicar en $478, versus la de State Farm que está en $784.
Progressive vs. Allstate
Ambas tienen excelentes opciones de cobertura en cuanto puedes obtener aseguramiento al sistema de sonido, por partes hechas a la medida e incluso puedes disminuir tu deducible si pasas un largo tiempo sin sufrir de un accidente. Estas son opciones que no encontrarás en otras las aseguradoras.
En cuanto a quejas, Progressive lleva la delantera por ser la que ha recibido menos reclamos. En términos de precios, ambas están muy parejas, por lo que te instamos a que hagas tus propias investigaciones a ver si te convencen por costos. Pueden es variar en si tienes un mal crédito pero eres un buen conductor ($2,907 en Allstate versus $3,238 en Progressive).
Progressive vs. State Farm
Si buscas opciones de cobertura, Progressive es la indicada. Si buscas precios, probablemente sea State Farm por la que deberías irte. En promedio, State Farm suele tener primas más económicas. Sin embargo, en Progressive encontrarás el gap insurance, perdón de accidentes, cobertura de partes hechas a la medidas, etc.
Así terminamos de responder a tu pregunta sobre ¿El Mejor Seguro de Carro? Comparamos Allstate, GEICO, Progressive y State Farm y esperamos haberte ayudado en tu toma de decisión.
¡Hasta la próxima!