Hoy te traemos toda la información sobre los Impuestos al Salario en Estados Unidos. Pagar impuestos es un tema bastante serio en cualquier país; especialmente en Estados Unidos.
Por esto, en este artículo te hablaremos de todo lo que puedas necesitar saber para lograr entender todo este proceso. Desde cómo y cuándo hacerlo, hasta qué es exactamente una declaración de impuestos. En este artículo te daremos toda la información que puedas necesitar.
Así que, continúa leyendo. ¡Estamos seguros de que esta información te será de gran utilidad!
Tabla de Contenidos
Impuestos al Salario en Estados Unidos: ¿Cuándo se Paga?
Lo primero que te explicaremos sobre los Impuestos al Salario en Estados Unidos, será el cuándo debes poner tu declaración.
El año fiscal se cuenta desde el 1 de enero al 31 de diciembre, y tienes que presentar las declaraciones de impuestos federales a más tardar el 15 de abril.
Respecto a las declaraciones de impuestos estatales, puede haber diferentes plazos para presentarlos, como el 1 de mayo en Virginia. Si tienes una razón válida, puedes solicitar una prórroga enviando el formulario 4868 al IRS. Si se te permite una extensión, tendrás hasta el 15 de octubre para presentar tus impuestos.
Solicitar una extensión para presentar la declaración no te da una prórroga para el pago de tus impuestos. Por supuesto, tendrás que pagar los intereses sobre los impuestos que debas. Por lo tanto, no solicites una prórroga a menos que realmente tengas que hacerlo.
Impuestos al Salario en Estados Unidos: Bandas
Para continuar, te explicaremos las distintas categorías de los Impuestos al Salario en Estados Unidos.
EE.UU. tiene actualmente siete categorías de impuestos al salario, con tasas que van del 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% y hasta el 37%. Si eres uno de los pocos afortunados en caer en el rango del 37%, no significa que la totalidad de tu ingreso imponible estará sujeto a un impuesto del 37%.
Es solo que el 37% es tu tasa impositiva marginal más alta, recordando que los impuestos al salario en Estados Unidos son de tipo progresivo.
Con una tasa impositiva marginal, pagas esa tasa sólo en la cantidad de tus ingresos que caen en cierto rango. Para entender cómo funcionan las tasas marginales, considera la tasa impositiva inferior del 10%. Para los solteros, todos los ingresos entre $0 y $9,875 están sujetos a una tasa de impuestos del 10%.
Taza según ingresos
Revisa la tabla a continuación para ver cuál es tu tasa impositiva marginal más alta según tus ingresos.
Soltero | Casado -declaración conjunta | Casado – declaración por separado | Jefe de familia | |
10% | $9,700 | $19,400 | $9,700 | $13,850 |
12% | $9,701 – $39,475 | $19,400 – $78,950 | $9,701 – $39,475 | $13,851 – $52,850 |
22% | $39,476 – $84,200 | $78,951 – $168,400 | $39,476 – $84,200 | $52,851 – $84,200 |
24% | $84,201 – $160,725 | $168,401 – $321,450 | $84,201 – $160,725 | $84,201 – $160,700 |
32% | $160,726 – $204,100 | $321,451 – $408,200 | $160,726 – $204,100 | $160,701 – $204,100 |
35% | $204,101 – $510,300 | $408,201 – $612,350 | $204,101 – $510,300 | $204,101 – $510,300 |
37% | $510,301+ | $612,351+ | 510,301+ | 510,301+ |
En casos excepcionales, como cuando uno de los cónyuges es objeto de un embargo de la devolución de impuestos debido a deudas impagadas con el gobierno estatal o federal, puede ser ventajoso optar por la condición fiscal de “casado que presenta una declaración por separado”.
Si estás casado, pero no quieres presentar la declaración conjuntamente con tu cónyuge, tu condición fiscal debería ser “Casado con declaración separada”. Sin embargo, la mayoría de las parejas casadas deciden declarar sus impuestos conjuntamente.
Impuestos al Salario en Estados Unidos: Retenciones
Cuando pagas los Impuestos al Salario en Estados Unidos; dependiendo de si tienes empleadores o no, el proceso será muy distinto. Eso te contaremos a continuación.
Si trabajas para alguna empresa o empleador, ellos estarán obligados a deducir el impuesto federal sobre la renta y el impuesto estatal sobre la renta de tu sueldo; así como aportar el pago a las autoridades competentes.
Tu empleador también está obligado a deducir los pagos de la seguridad social más las contribuciones de Medicare, que se llaman colectivamente FICA y son generalmente el 7,65% de tus ingresos brutos.
Los topes de los impuestos de la seguridad social fueron alrededor de 132.900 dólares en 2019 y esa cantidad aumenta cada año. Tu empleador debe gestionar el formulario W-2 (declaración de Salarios Impuestos) antes del 31 de enero para todos los salarios pagados el año anterior. El formulario W-2 describe tu salario y tus deducciones de impuestos.
Puede haber otras deducciones no relacionadas con los impuestos en tu cheque de pago, como la parte del seguro médico correspondiente al empleado, primas, aplazamientos de 401(k) (para los ahorros de jubilación, etc. El resto de tu dinero se llama “paga para llevar a casa”.
Si eres un trabajador autónomo, es decir, trabajas por tu cuenta tendrás que hacer pagos trimestrales de tu impuesto al salario estimado a los gobiernos federal y estatal. Si no lo haces, tendrás que pagar una gran multa e intereses además del impuesto sobre la renta que debes. En Estados Unidos los impuestos al salario estimados se presentan usando el formulario 1040-ES.
Impuestos al Salario en Estados Unidos: Deducciones
Si tu caso es el de pagar los Impuestos al Salario en Estados Unidos por tu cuenta; a continuación, te diremos las deducciones que deberás tomar en cuenta.
El IRS permite optar ya sea la deducción estándar o bien deducciones detalladas.
Si tomas la deducción estándar puedes reducir una cantidad fija por persona de su renta imponible; la cantidad exacta depende de su estado de declaración de impuestos y cambia cada año. Si tienes hijos menores residentes en los Estados Unidos, puedes tomar un crédito por cada hijo, además de la deducción por persona.
Si tienes una cantidad mayor de actos deducibles, puedes optar por deducciones detalladas.
Puedes descontar:
- Deducciones locales
- Impuestos estatales sobre la renta
- Intereses de tu hipoteca
- Intereses de los préstamos estudiantiles
- Gastos médicos del año pasado siempre y cuando sean al menos el 10% de tus ingresos anuales
- Gastos de negocios (para los trabajadores autónomos),
- Caridad y donaciones.
- Las primas del seguro médico no son generalmente deducibles.
No importa qué tipo de deducciones hagas, no puedes recibir más deducciones que tu responsabilidad fiscal total. Si las deducciones son más que tu responsabilidad fiscal, pagas cero impuestos. Sin embargo, en algunas circunstancias, puedes tener derecho a obtener un reembolso en virtud del crédito fiscal adicional para Niños.
Aun así, el IRS nos habla de las deducciones y créditos para individuos.Declaración del Impuesto
Ahora te diremos qué es lo que debes hacer para pagar el Impuestos al Salario en Estados Unidos.
Los formularios básicos de impuestos están disponibles gratuitamente en las oficinas de correos, bancos, bibliotecas, etc. Estos también puedes descargarlos de la página web del IRS. Vienen acompañados de instrucciones detalladas y hojas de trabajo. Puedes declarar los impuestos al trabajo tú mismo o puedes conseguir ayuda profesional.
También puedes apoyarte en un software como TurboTax, o declarar electrónicamente en la web del IRS.
Sin embargo, antes de que puedas presentar tus impuestos, necesitarás un número PIN que puedes obtener de la página web del IRS proporcionando tu fecha de nacimiento, número de seguro social e información de tu declaración de impuestos del año anterior.
Si optas por presentar la declaración en línea, asegúrate de generar una copia impresa de la misma para tus archivos y conservarla por lo menos durante siete años.
Las declaraciones de impuestos al salario esencialmente reflejan tus ingresos y las deducciones o créditos autorizados contra esos ingresos, para finalmente reportar tu responsabilidad fiscal. Si tu declaración de impuestos es sencilla, puedes hacerla tú mismo sobre el Formulario 1040-EZ siempre que aplique para ti. Sin embargo, si es complicada, deberías buscar ayuda profesional, preferiblemente de un contador público.
¿Qué es?
Por último, te diremos qué son los Impuestos al Salario en Estados Unidos.
Los impuestos al salario en Estados Unidos también son conocidos como el impuesto federal sobre la renta.
Quien se encarga de recaudarlo es el Servicio de Rentas Internas (IRS), una rama del Departamento del Tesoro. Te explicamos qué son, cómo funcionan y cuánto pagar de impuestos al salario en Estados Unidos.
Debes pagar el impuesto federal sobre la renta independientemente de donde vivas en los Estados Unidos. Además, la mayoría de los estados también tienen un impuesto estatal sobre la renta adicional. Sin embargo, estados como Texas, Florida, Nevada, Washington, Wyoming, Dakota del Sur y Alaska no tienen impuesto al salario estatal.
Por otra parte, Tennessee y New Hampshire solamente aplican el impuesto estatal sobre la renta a los ingresos por intereses y dividendos. Por supuesto, cada estado cobrará los impuestos de una manera u otra.
Generalmente, los estados que no cobran impuestos sobre la renta imponen tasas más altas en otros tributos como el impuesto sobre la propiedad o el impuesto sobre ventas. Sin embargo el IRS nos ofrece detalles al respecto. Puede haber un impuesto al salario de la ciudad o del municipio en algunos lugares de Estados Unidos.
¡Estamos seguros de que aprendiste todo sobre los Impuestos al Salario en Estados Unidos!